Как проверить предпринимателя

Проверка контрагента (индивидуального предпринимателя) - это важная процедура для безопасности бизнеса и личных финансов. Она позволяет убедиться, что компания реально существует, не находится в процессе ликвидации и не имеет долгов. Вот пошаговая инструкция, как проверить ИП (индивидуального предпринимателя) бесплатно и официально.

Вы можете создать интернет магазин за 1 вечер. Просто выберите готовый шаблон интернет магазина и установите его. Останется только наполнить его своими товарами.

Основная проверка через ФНС России

Самую достоверную и актуальную информацию об индивидуальном предпринимателе предоставляет сервис Федеральной налоговой службы, поскольку он работает напрямую с данными из Единого государственного реестра (ЕГРИП). Чтобы начать проверку, достаточно зайти на сайт service.nalog.ru и ввести ИНН предпринимателя, хотя система также позволяет выполнять поиск по фамилии, имени и региону проживания, если точные реквизиты неизвестны.

В результате запроса вы получите исчерпывающие сведения о статусе предпринимателя - действует он или уже прекратил деятельность, что является самой главной информацией перед началом сотрудничества. Кроме того, сервис покажет основные и дополнительные коды ОКВЭД, чтобы вы могли убедиться, что вид деятельности, по которому вы планируете заключить договор, действительно разрешен данному ИП.

Также в выписке будут указаны дата регистрации, данные о выданных лицензиях и информация о том, не значится ли руководитель в реестре дисквалифицированных лиц. Электронная выписка, сформированная на этом ресурсе, имеет официальную силу благодаря усиленной квалифицированной подписи налогового органа.

• Сайт: service.nalog.ru (или просто найти в поиске «Проверка контрагента ФНС»).
• Что нужно ввести: ИНН предпринимателя (достаточно 10 цифр) или ОГРНИП. Если ИНН неизвестен, можно искать по ФИО и региону проживания (прописке).
• Что вы узнаете:

1. Действует ли ИП в настоящий момент (статус).
2. Основной и дополнительные коды ОКВЭД (чем предприниматель может заниматься по закону).
3. Дату регистрации.
4. Данные о лицензиях (если они нужны для его вида деятельности).
5. Важно: Является ли руководитель или само ИП дисквалифицированным лицом.

Проверка на банкротство и арбитражные дела

Чтобы оценить финансовую стабильность потенциального партнера и его деловую репутацию, необходимо заглянуть в картотеку арбитражных дел, где фиксируются все судебные разбирательства с участием предпринимателей. Основным инструментом для этого является сайт «Картотека арбитражных дел», где по ИНН или фамилии можно найти информацию о том, выступает ли ИП в роли ответчика в арбитражном суде.

Большое количество исков или наличие крупных неисполненных обязательств должно стать серьезным поводом для беспокойства и более тщательной проверки. Дополнительным источником сведений служит Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс), где публикуются официальные уведомления о введении процедур банкротства.

Если предприниматель находится в стадии банкротства или подавал заявление о намерении это сделать, такие данные обязательно отразятся на этом ресурсе. Мониторинг этих баз данных позволяет отделить добросовестных контрагентов от тех, кто находится в предбанкротном состоянии или систематически нарушает свои обязательства.

Сайт: «Картотека арбитражных дел»

• Что нужно ввести: ИНН или название (ФИО).
• Что вы узнаете: Участвует ли ИП в судебных разбирательствах в качестве ответчика. Если исков много - это повод насторожиться.

Сайт: «Федресурс»

• Что нужно ввести: ИНН или название.
• Что вы узнаете: Находится ли ИП в стадии банкротства или есть ли сообщения о намерении это сделать.

Проверка на долги

Даже если у предпринимателя нет текущих судебных процессов, это не гарантирует отсутствия финансовых проблем, поскольку выигранные и неоплаченные иски переходят на стадию принудительного взыскания судебными приставами. Для проверки этого аспекта необходимо обратиться к банку данных исполнительных производств на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов.

Поиск осуществляется по фамилии, имени и дате рождения предпринимателя, что позволяет выявить наличие открытых долгов, по которым уже возбуждено дело. Наличие нескольких исполнительных производств говорит о том, что ИП либо испытывает серьезные финансовые трудности, либо сознательно уклоняется от выполнения решений суда.

Особое внимание стоит обратить на крупные суммы долга или задолженности по алиментам и налогам, так как это характеризует личную ответственность человека. Если вы планируете доверить предпринимателю предоплату или крупную сумму, отсутствие действующих исполнительных производств является одним из ключевых критериев надежности.

• Сайт: Федеральная служба судебных приставов (ФССП).
• Раздел: «Банк данных исполнительных производств».
• Что нужно ввести: ФИО предпринимателя и дату рождения (или просто ФИО и регион).
• Что вы узнаете: Есть ли у него непогашенные долги, которые взыскиваются принудительно.

Проверка на «массовость» адреса или руководства

Серьезным признаком недобросовестности или фиктивности деятельности предпринимателя могут стать так называемые признаки «массовости», которые легко отследить с помощью того же сервиса ФНС. Под массовостью понимается ситуация, когда одно и то же физическое лицо значится руководителем или учредителем в десятках или сотнях различных организаций, что нетипично для реального бизнеса.

Аналогично, если адрес регистрации предпринимателя совпадает с адресами множества других фирм, которые не находятся там физически, это может указывать на использование «резинового» адреса. Налоговая служба ведет специальные реестры таких адресов и лиц, и при проверке контрагента система может выдать соответствующее предупреждение.

Хотя формально закон не запрещает человеку управлять несколькими компаниями, массовое участие часто сопряжено с риском финансовых нарушений и используется для схем ухода от налогов. Обнаружение подобных признаков - веский повод отказаться от сделки или запросить у партнера дополнительные пояснения и гарантии.

1. Сайт: Тот же сервис ФНС (пункт 1) - в расширенном поиске есть функция проверки.
2. Что можно проверить:

• Не является ли ФИО предпринимателя руководителем или учредителем в сотне других фирм (признак массовости).
• Не значится ли его адрес регистрации как «адрес массовой регистрации».

Проверка паспорта

Если ваше взаимодействие с предпринимателем предполагает личную встречу и подписание договора, будет нелишним удостовериться в подлинности его паспорта, воспользовавшись официальным сервисом Главного управления по вопросам миграции МВД России. Этот онлайн-сервис позволяет проверить, не значится ли предъявленный паспорт в списке недействительных - например, если он был украден, утерян или срок его действия истек.

Проверка занимает всего минуту и требует лишь ввести серию, номер паспорта и капчу с картинки, после чего система выдаст результат о статусе документа. Совершение сделки с использованием недействительного паспорта несет в себе большие риски, так как договор впоследствии может быть признан ничтожным, а вернуть уплаченные средства станет крайне проблематично.

Данная проверка не займет много времени, но добавит важный штрих к портрету контрагента, подтверждая его добросовестность как гражданина. Отказ предпринимателя предоставить паспорт для сверки или нервозность при этой процедуре должны насторожить вас не меньше, чем плохие данные из налоговой. Это актуально, если вы собираетесь заключить сделку лично.

• Сайт: ГУВМ МВД (ранее ФМС) - можно проверить, действителен ли паспорт гражданина РФ.
• Смысл: Если паспорт недействителен, сделка может быть признана ничтожной.

Краткий чек-лист перед сделкой

Перед тем как подписывать договор или переводить предоплату, имеет смысл последовательно выполнить несколько простых, но критически важных шагов, которые займут не более десяти минут. Прежде всего, попросите у предпринимателя его ИНН и на сайте ФНС оперативно проверьте, действительно ли его статус в реестре значится как «действующее физическое лицо в качестве индивидуального предпринимателя».

Затем переключитесь на картотеку арбитражных дел и по тому же ИНН бегло просмотрите, нет ли против него крупных исков от кредиторов или налоговой, особенно за последний год. Следующим шагом станет визит на сайт судебных приставов, где по фамилии и региону можно выяснить, не висят ли на нем неоплаченные долги по исполнительным производствам.

Если сумма сделки значительна, например, связана с арендой или крупной поставкой, не поленитесь скачать официальную электронную выписку из ЕГРИП - этот документ имеет юридическую силу и подтвердит все заявленные предпринимателем данные. Соблюдение этой нехитрой последовательности действий позволит вам с высокой долей вероятности избежать сотрудничества с фирмами-однодневками, мошенниками или финансово нестабильными партнерами.

1. Попросите у предпринимателя ИНН.
2. Зайдите на сайт ФНС и проверьте, действует ли ИП.
3. Зайдите в картотеку арбитражных дел и посмотрите, нет ли крупных исков.
4. Проверьте по базе ФССП, нет ли текущих долгов.
5. Если сумма сделки крупная, закажите выписку из ЕГРИП (на сайте ФНС она бесплатная в электронном виде, но с электронной подписью налоговая - для юридической силы сделки иногда просят «бумажную» у нотариуса).

 

Важно: Бесплатная электронная выписка с сайта ФНС (в формате PDF) имеет ту же юридическую силу, что и бумажная, если она подписана усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа (на документе будет отметка об этом).

 

Данная таблица отражает основные шаги перед сделкой с предпринимателем. Она наглядно показывает, где искать информацию и что именно можно узнать о предпринимателе:

Что проверяем	Где проверяем (ресурс)	Что должно насторожить
Статус ИП и виды деятельности	Сайт ФНС (service.nalog.ru)	Статус «Недействующий», отсутствие нужного ОКВЭД
Судебные разбирательства	Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru)	Наличие крупных исков, где ИП является ответчиком
Долги и штрафы	Банк данных ФССП (fssp.gov.ru)	Открытые исполнительные производства по взысканию долгов
Признаки фирмы-однодневки	Сервис ФНС (проверка массовости)	Массовый руководитель или «резиновый» адрес регистрации

 

Вывод

Проверка предпринимателя - это не просто формальность, а важнейший элемент безопасности, позволяющий минимизировать финансовые и репутационные риски еще до подписания договора. Используя доступные бесплатные инструменты ФНС, ФССП и арбитражных судов, можно составить полное впечатление о благонадежности предпринимателя и отсеять недобросовестных партнеров.